银走理财子公司管理手段出台:不设理财产品出售首点

  理财子公司为商业银走下设的从事理财业务的非银走金融机构。考虑到“理财新规”适用于银走尚未经过子公司开展理财业务的情形,《理财子公司管理手段》对“理财新规”片面规定进走了正当调整,使理财子公司的监管标准与其他资管机构总体保持相反。一是在公募理财产品投资股票和出售首点方面,在前期已批准银私运募理财产品直接投资股票和公募理财产品经过公募基金间接投资股票的基础上,进一步批准理财子公司发走的公募理财产品直接投资股票;参照其他资管产品的监管规定,不在《理财子公司管理手段》中设置理财产品出售首点。二是在出售渠道和投资者正当性管理方面,规定理财子公司理财产品能够经过银走业金融机构代销,也能够经过银保监会认可的其他机构代销,并按照关于业务场所专区出售和录音录像、投资者风险承受能力评估、风险匹配原则、新闻吐露等规定。参照其他资管产品监管规定,不强制请求幼我投资者首次购买理财产品进走面签。三是在非标债权投资限额管理方面,按照理财子公司特点,仅请求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的35%。四是在产品分级方面,批准理财子公司发走分级理财产品,但答当按照“资管新规”和《理财子公司管理手段》关于分级资管产品的有关规定。五是在理财配相符机构周围方面,与“资管新规”相反,规定理财子公司发走的公募理财产品所投资资管产品的发走机构、受托投资机构只能为持牌金融机构,但私募理财产品的配相符机构、公募理财产品的投资顾问能够为持牌金融机构,也能够为依法相符规、相符条件的私募投资基金管理人。六是在风险管理方面,请求理财子公司计挑风险准备金,按照净资本、起伏性管理等有关请求;深化风险阻隔,添强有关交易管理;按照公司治理、业务管理、交易走为、内控审计、人员管理、投资者珍惜等方面的详细请求。此表,按照“资管新规”和“理财新规”,理财子公司还需按照杠杆程度、荟萃度管理等方面的定性和定量监管标准。

  发布实走《理财子公司管理手段》是银保监会落实“资管新规”和“理财新规”的主要举措,有利于深化银走理财业务风险阻隔,优化结构管理系统,推动银走理财回归资管业务本源;造就和强盛机构投资者队伍,引导理财资金以相符法、规范样式进入实体经济和金融市场;促进同一资管产品监管标准,更好珍惜投资者相符法权好,有效防控金融风险。

义务编辑:赵子牛

  《理财子公司管理手段》为“理财新规”的配套制度,与“资管新规”和“理财新规”共同组成理财子公司开展理财业务必要按照的监管请求。《理财子公司管理手段》共六章62条,别离为总则、竖立变更与终止、业务规则、风险管理、监督管理、附则。

  下一步,银保监会将赓续做好配套制度建设,不息完善银走理财子公司监管框架,同时与有关部分积极疏导妥洽,为银走理财子公司规范健康发展创造卓异的表部环境。

  新京报快讯 据中国银保监会网站新闻,按照《关于规范金融机构资产管理业务的请示偏见》(以下简称“资管新规”)、《商业银走理财业务监督管理手段》(以下简称“理财新规”)有关请求,银保监会制定了《商业银走理财子公司管理手段》(以下简称《理财子公司管理手段》),自公布之日首实走。

  2018年10月19日—11月18日,银保监会就《理财子公司管理手段》向社会公开征求偏见,金融机构、走业自律结构、行家学者和社会公多给予了普及关注。吾会对逆馈偏见逐条进走细心钻研,足够汲取科学相符理的提出,绝大无数偏见已采纳或拟纳入有关配套监约束度。


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